Как собрать инвестиционный портфель: советы экспертов
Инвестиционный портфель — совокупность приобретенных инвестиций. Его необходимо собирать грамотно, соблюдая некоторые правила. В противном случае инвестор лишится всех вложенных средств.
Определение цели портфеля
Инвестор должен знать итоговую сумму и время для выполнения задачи. Цель необходимо максимально конкретизировать. Точную заработанную сумму, год ее получения, вещь, на которую пойдет доход — инвестор должен четко представлять. Человек с меньшей вероятностью собьется с цели, при расписанных шагах её достижения. Инвестору рекомендуется создать финансовый план и расписать в нем последующие годы, и доход за каждый год в отдельности.
Выбор суммы
Инвестиции часто вызывают у людей азарт. В результате они вкладывают все средства и остаются ни с чем. Нужно изначально определиться с размером первого вклада и суммой ежемесячного пополнения.
Начинать путь в мире инвестиций можно и с небольшого вложения. Главное — вносить ту сумму, которую не страшно потерять. Рекомендуется вкладывать не более 20% от дохода.
Недопустимо инвестировать последние средства. Инвестиции не дают гарантий. Вкладывать подушку безопасности не стоит.
Оставляя все заработанные деньги на брокерском счету, человек рискует за один день остаться ни с чем, так как на рост активов влияет множество факторов.
Готовность рисковать
Каждый человек по-своему относится к риску. Кто-то не боится играть с финансами, а кто-то бережёт каждую копейку и копит на мечту. Нет правильного и неправильного решения. Инвестор самостоятельно выбирает вид портфеля: консервативный, умеренный или агрессивный.
Для получения крупного дохода больше подходит рискованный вид. Второй вариант — покупать надежные бумаги и медленно, но получать выплаты. Только инвестору решать, какой путь ему ближе.
Вид портфеля
После определения рискованности портфеля, собирается его структура.
Чем менее рискованным он нужен, тем больше должно быть облигаций и меньше акций. И наоборот, чем больше акций и меньше облигаций, тем больше человек рискует.
В помощь с определением количества покупок акций и облигаций существует формула: 100 — возраст инвестора. Полученный результат — количество в портфеле облигаций в процентах. Данная формула подходит для долгосрочных инвесторов.
Если у человека есть цель на что-то накопить, то подойдут облигации, т. к. вкладчик не теряет вложенные средства. Нельзя вкладываться во что-то одно. Активы должны быть из разных отраслей, а в идеале и разных стран. Не стоит копировать чей-то успешный портфель.
Инвестор должен понимать, что он делает с деньгами. Тот человек в любой момент изменит портфель в выгодную сторону. Поэтому думать нужно самостоятельно.
Собрать портфель в мире инвестиций недостаточно. Инвестор должен интересоваться новостями купленных компаний, регулярно следить за доходами, продавать убыточные и докупать выгодные активы. Однако создание портфеля — это важнейший этап на выход желаемого результата.
